השירותים שלנו

תכנון פנסיוני
תכנון פרישה כבר אינו נחלתם של היוצאים לפנסיה בלבד. תוחלת החיים בישראל עלתה מאוד, ואיתה גם הסכנה כי אם לא תתכננו אותה מראש, אתם עלולים למצוא עצמכם בעתיד במצוקה כלכלית, גם אם כיום אתם חיים ברווחה. ההבנה וההכוונה של אנשי המקצוע שלנו חוסכת לכם תשלום מס מיותר ומאפשרת לכם להגשים את תוכניותיכם בחיים החדשים שלכם - להגשים את חלומותיכם, לפצוח בקריירה חדשה או לעזור למשפחה
פתרונות מימון
מורכבות העולם הפיננסי בישראל והתחרות העזה שבו יצרו שלל פתרונות מימון, שהאדם מן היישוב אינו יודע על קיומם ומשולל יכולת מקצועית לבחון את יעילותם. רק אנליזה מקצועית מצד אחד, כמו זו שאנו מעניקים, והיכרות עמוקה עם כל גופי המימון במשק. מצד שני, תאפשר לך לבטל הלוואות, למחזר הלוואות ולהתכונן לאירועים חשובים בחיי משפחתך מבעוד מועד, באופן מושכל וכלכלי מבלי לצאת מהאיזון הפיננסי
בניית תקציב
משפחה היא עסק קטן מההיבט הפיננסי. תזרים מזומנים לא מאוזן (מינוס) פוגע ברמת החיים של המשפחה וביכולת לשמר אותה בעתיד.
אנחנו מציעים לכם שילוב מנצח של התאמת התזרים לאורח החיים ולצרכים של כל בני המשפחה תוך שילוב ראייה פיננסית מבוקרת עם בניית תקציב מותאם אישית ומשפחתית
תכנון מס פנסיוני
כדי להבטיח את עתידכם הכלכלי לאחר הפרישה, עליכם לתכנן אותו כתזרים של הכנסות והוצאות ולהתחשב בתשלומי המס בעת הפרישה. אנחנו בוחנים את כל מקורות ההכנסה העתידיים שלכם, המפוזרים בין חברות הביטוח וגופים מוסדיים שונים כמו קרן פנסיה, קופות גמל, ביטוח לאומי, מבצעים עבורכן חישובי מס לפרישה, בודקים בדיקה מעמיקה כיצד תמצו את זכויותיכם, עורכים סימולציות ומחשבים סיכונים אפשריים. אנו גם ממליצים לכם על מכשירי השקעה המותאמים לתזרים ההכנסות לאחר הפרישה.
רק תכנון פרישה מדויק יעניק לכם שקט נפשי אמיתי
התאמות ביטוח
אנחנו נדאג להתאים עבורך את הביטוחים הנכונים עבורך, שישרתו אותך בצורה הטובה ביותר כשתזדקק להם באמת: ביטוח חיים
אובדן כושר עבודה
ביטוח סיעודי
ביטוח בריאות
ביטוח תאונות אישיות.
תכנון פיננסי ופנסיוני
התכנון הפיננסי והפנסיוני הוא תכנון ארוך-טווח, גם לעשרות שנים, שבו נבחנת רמת החיים והצרכים המיוחדים של המשפחה ההתנהלות הכלכלית של המשפחה בזמן הנוכחי, בעתיד הקרוב ובעתיד הרחוק. בעת התכנון, אנחנו בוחנים את ההיבטים הכלכליים הבאים: מקורות הכנסה, חסכונות, השקעות, נכסים, קרנות השתלמות, קופות גמל, ביטוח בריאות וביטוחי חיים מול הלוואות והתחייבויות לפרק הזמן הקצר והארוך. בסופו, מקבלת המשפחה תוכנית מלאה להתנהלות הפיננסית
ניהול סיכוני המשפחה
החיים מזמנים לנו אירועים לא צפויים, רצויים ולא רצויים כאחד.
איזה ביטוחים יש ברשותכם? מה הם מכסים ואולי בכלל יש לכם כפל ביטוחי? רובנו עושים ביטוחים 'כי צריך', אבל חסרים את הכלים המקצועיים לבחון אותם ולדעת כיצד הם מגנים עלינו מפני הסכנות העלולות לצוץ בחיינו. ניהול סיכונים נכון שהוא גם מתוכנן מראש מעניק לכם ולמשפחתכם שקט נפשי בהווה ובעתיד. בניהול הסיכונים אנחנו מחלקים את הנכסים הפיננסיים שלכם, כך שתהיו מוגנים גם אם חלילה תחול בחייכם טלטלה לא רצויה. אנחנו נוודא שאתם ובני משפחתכם תישארו מוגנים
מעקב אחר נכסים והשקעות
המהפכים בעולם הפיננסי בישראל ובעולם עלולים להפוך נכס פיננסי או נדל"ני מנכס מניב לנכס עקר. עכשיו אתם יכולים להסיר כל דאגה מלבכם: אנחנו ננהל את נכסיכם באופן שוטף, נטפל בשינויים בהם וניישם את השינויים הרצויים יחד עמכם כדי לשמור על רווחיותם וכדאיותם
התאמת ההוצאות הפיננסיות
"האדם מתכנן, ואלוקים צוחק"(פתגם ביידיש). אנחנו נעזור לכם להתאים את ההוצאות הפיננסיות שלכם לכל שינוי שעלול להתעורר בחיים האישיים שלכם או של בני משפוחתיכם
קופת גמל
קופת גמל היא ערוץ חיסכון אסטרטגי לימים שלאחר פרישתך לגמלאות. היא כלי פיננסי חשוב לעתיד שלך ושל המשפחה של, אבל כלי מורכב ותחרותי לאחר הרפורמה בשוק ההון. אנחנו בקיאים בכל השינויים בקופות הגמל שהם לטובתך:
יודעים להמליץ לך לנייד את קופת הגמל שלך, זו שפתחת לפני שנים רבות, לבחור את ערוץ ההשקעה המתאים בה, כי היא נחסרת כיום בשוק ההון ולגרום לך לקבל את מירב התשואה ממנה לאחר שנים רבות של השקעה
פוליסות חסכון
בימים אלה, כשחברות הביטוח הן גוף הון לכל דבר, אפשר וכדאי לחסוך גם באמצעותן. אל תגיד אי אפשר לחסוך כי הריבית נמוכה. אנחנו יודעים להתאים לך פוליסת חיסכון מניבה, משתלמת, שתפורה לצרכים שלך ושל המשפחה של. כזו שתשתלב עם שלל הכלים הפיננסיים ותאפשר לך להוציא הוצאות לא צפויות גם בעוד שנים
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני, של 6 שנים ומעלה. נכון, שבמקור, וניתן ללמוד זאת על פי שמה, נועדה קרן ההשתלמות ללימודים ולהתפתחות מקצועית. אולם, כיום היא גם ערוץ חיסכון משתלם ביותר בשל היותו פטור ממס רווחי הון ובשל הטבות המס שלו, לשכירים ולעצמאים כאחד. אנחנו נעזור לך לבחור את קרן ההשתלמות המתאימה לך ולמשפחתך ביותר מתוך שלל הקרנות הקיימות במשק
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא אחד הכלים שלך לחיסכון לאחר הפנסיה. בעזרתו, יכולים אתה ומשפחתך לשמור על רמת החיים שלכם לאחר הפרישה. הוא מיועד גם לעצמאים, לשכירים ולא רק למנהלים. אנחנו בקיאים בכל רזי החוק.
אנחנו יודעים לבחור לך את ביטוח החיים המתאים לך; לשלב אותו עם שאר ערוצי החיסכון שלך ולהתאים אותו למשלח ידך. כמובן: נדאג לך גם לדמי הניהול הנמוכים ביותר כדי שתפיק את הרווחים הגבוהים ביותר
קרן פנסיה
קרן פנסיה היא חיסכון חשוב לזמן הפרישה שלך. כיום, בעולם הפיננסי הדינמי חשוב שתתאים את קרן הפנסיה שלך לסגנון החיים שלך; למשפחה שלך; לצרכים שלך; שתדע לבחור אותה מבין שלל קרנות הפנסיה. אנחנו נעזור לך לקרוא את האותיות הקטנות בשוק הפיננסי התחרותי; נתרגם לך את המלים המשפטיות לערך, תגמול וכדאיות. נדע להמליץ לך לעבור מקרן אחת לשנייה או להגדיל את ההפרשות אליה
תיק מנוהל
תיק מנוהל הוא תיק השקעות מגוון, שמאפשר לך לנצל את החוקים ואת תקציב ההשקעות שלך באופן המיטבי. זהו תיק, שמומחים כמונו יודעים לשנות בזמן אמת, להוסיף כלים ולגוון את ההשקעה בערוצים פיננסיים, ביטוחים או נדל"נים.
זהו תיק שאנחנו יודעים להתריע בפניך על הסיכונים בו ובההתאמה שלו לצרכים שלך ושל המשפחה שלך. בתיק המנוהל אנחנו שם בשבילך עם יד על הדופק: בתזרים המזומנים, בהשקעות ובכיסויים הביטוחיים
Show More
יש לכם שאלות? שלחו לנו הודעה

 אנא מלאו את כל השדות המתאימים בטופס ולסיום, לחצו על כפתור שלח

© 2020 Uvest-ins LTD.

כל הזכויות שמורות ל-Uvest בע"מ 2020

כתובת: משה דיין 16, פתח תקווה
שירות לקוחות:
שעות פעילות: א'-ה' 09:00-17:00
נייד: 050-3664999
דוא"ל: support@uvest.co.il
ביטוח מנהלים

ביטוח מנהלים הוא אחד הכלים שלך לחיסכון לאחר הפנסיה. בעזרתו, יכולים אתה ומשפחתך לשמור על רמת החיים שלכם לאחר הפרישה. הוא מיועד גם לעצמאים, לשכירים ולא רק למנהלים. אנחנו בקיאים בכל רזי החוק. אנחנו יודעים לבחור לך את ביטוח החיים המתאים לך; לשלב אותו עם שאר ערוצי החיסכון שלך ולהתאים אותו למשלח ידך. כמובן: נדאג לך גם לדמי הניהול הנמוכים ביותר כדי שתפיק את הרווחים הגבוהים ביותר